近期，榆林横山公安连续出击，成功劝阻两起电诈取现险情，累计保住17万元群众资金，抓获4名跨省取现车手。随着线上转账风控持续收紧，诈骗分子开始大量使用现金交易转移赃款，线下现金洗钱成为电诈新动向。
 
男子谎称取钱付彩礼，横山公安紧急拦截保住10万
 
横山分局反诈中心民警在巡查中监测到杨某频繁取现的异常线索，随即对接银行核实。杨某自称取钱是用于支付彩礼，但民警进一步核查研判发现，杨某已有家室、育有子女，该说辞存在明显矛盾，判断其极有可能遭遇电信网络诈骗。民警紧急联系杨某家属，获悉杨某支取10万元现金后并未回家，情况紧急。
 

（图片来源：横山公安）

 
办案民警持续追踪，在横山区主城区锁定杨某活动轨迹，研判其即将进行涉诈现金交易。反诈中心快速制定处置方案，同步开展拦截与抓捕行动，当场抓获一名山西籍涉案“车手”，成功保住10万元涉案资金。
 
横山公安抓获3名取现车手，拦截7万元涉案资金
 
榆林、横山两级反诈中心依托预警系统开展日常巡查时，发现横山区居民马某某频繁取现，多次触发高危反诈预警。横山分局反诈中心民警立即上门核查，从家属处获悉，马某某携带钱款外出，已经失联。
 

（图片来源：横山公安）

 
获取线索后，横山分局反诈中心迅速联动多部门开展协同打击，对取现车手信息深度研判，同时对受害人开展劝阻唤醒工作。
 
当日11时许，办案民警依据研判锁定的交易线索，在神木公安鼎力配合下，于神木市锦界镇抓获3名湖北潜江籍取现车手，现场拦截涉案现金7万元，成功铲除这一电诈取现犯罪团伙。
 
横山公安发出反诈提示：随着“断卡行动”持续推进，线上资金转账渠道管控不断收紧，加之银行、第三方支付平台风控体系迭代升级，涉案账户冻结处置效率显著提升，传统线上洗钱模式生存空间被持续压缩。在此背景下，现金、黄金等实物交易因资金流向溯源难度大，成为电信网络诈骗分子规避预警拦截的首选手段，洗钱活动呈现由线上向线下转移的新趋势。（记者 苏珊）
 

编辑/谷雨霏