工行榆林分行扎实开展养老金理财产品合规自查防风险

中国工商银行榆林分行根据省行的工作安排和要求，认真开展2022年度销售养老金理财产品和代销工银理财发行的养老金理财产品的合规情况开展自查自纠工作，并加强该辖区各支行从业人员的案防意识和解决遇到的问题，有效提升了养老金理财业务风险防范水平。

据悉，今年该行个人和对公养老金理财排查共涉及辖区内33个网点，对客户与风险承受能力评估是否符合要求、投资者适当性管理是否符合要求、投资者资金来源是否违规、合格投资者认购起点是否符合监管要求、合格投资者认定标准是否符合监管要求、投资者信息是否保密、宣传销售文本管理是否符合监管要求、销售过程是否符合监管要求、销售资料保存是否符合要求、销售人员管理是否符合要求、是否按要求登记理财产品信息等进行了全面排查，并加强辖区各支行机构客户经理从业人员的案防意识，帮助该辖区各支行解决目前在养老金理财业务操作流程中遇到的问题。本次排查工作中未发现任何违规操作的现象。

通过本次排自查工作，该行进一步了解了自身经营管理情况及员工行为动态，并通过加强管理，规范操作等措施切实防范案件风险，为确保今年实现案防目标奠定了坚实基础。在下一步工作中，该行将进一步提高思想政治认识，聚焦案件防控，继续严格按照总省行内控合规操作规定执行，履行好监督责任，切实抓好养老金理财业务的管理及风险工作，做到有效防范业务风险。（通讯员：李娟）TY02